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理财业务风险管理指引
银监会开药方
控制理财风险
个人理财辟出分水岭
答:
今天上午,有关专家在接受记者采访时指出,银监会近日发布《商业银行个人理财业务管理暂行办法(征求意见稿)》和《商业银行个人
理财业务风险管理指引
(征求意见稿)》,是为了加强对日益盛行的银行个人理财的风险控制。如果相关暂行办法和管理指引获得各方肯定,商业银行的个人理财业务首先将产生一道明显的“分水岭...
银监会要求商业银行在从事
理财业务
中的"四银监会要求商业银行在从事理财...
答:
银监会颁布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人
理财业务风险管理指引
》可以概括为“一个原则、两项制度、三点要求、四个禁止、五个注意”。一个原则:即商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。这是体现在《办法》和《指引》中的一条主线。两项制...
商业银行个人
理财业务风险管理指引
的第三章
答:
综合
理财
服务的
风险管理
第三十二条 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解和认识综合理财服务的高风险性,建立健全综合理财服务的内部管理与监督体系、客户授权检查与管理体系和风险评估与报告体系,并及时对相关体系的运行情况进行检查。第三十三条 商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性...
个人
理财业务
的
风险管理
应包括
答:
下面是个人
理财业务
的
风险管理
应包括的内容。1.了解风险。在进行个人理财业务前,个人应该了解不同投资品种的风险特征、风险来源和风险评估方法。只有了解风险,才能做到心中有数,选择适合自己的投资品种。2.分散投资。分散投资是指将资金分散投资于不同的投资品种、不同的行业、不同的地区,以降低投资风险。
无序竞争有
风险
个人
理财
违规最高罚款200万
答:
违规行为:盲目提供保底承诺的理财产品、利用理财计划或产品变相高息揽储 记者从银监会了解到,为进一步规范理财业务活动,保护客户的合法权益,中国银行业监督管理委员会昨天正式对外发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人
理财业务风险管理指引
》的征求意见稿,该征求意见稿对银行进行个人...
商业银行开展个人
理财业务
时,理财计划或产品包含的
风险
有( )。_百度...
答:
《商业银行个人
理财业务风险管理指引
》第三条规定,个人理财业务的风险管理,既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险,也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行有关投资操作和资产管理...
商业银行在开展个人
理财业务
活动中,应妥善保管相关合同和各类授权文件...
答:
【答案】:B 《商业银行个人
理财业务风险管理指引
》第8条规定:商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权:商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每年重新确认一次。?
银保监会制定商业银行
理财业务
监督
管理
办法
答:
第十九条 商业银行应对理财计划的研发、定价、
风险管理
、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范,建立健全有关规章制度和内部审核程序,严格内部审查和稽核监督管理。第二十条 商业银行应配备与开展的个人
理财业务
相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。商业银行应详细...
商业银行个人
理财业务风险管理指引
的介绍
答:
中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人
理财业务风险管理指引
》的通知(银监发〔2005〕63号 2005年9月24日)各银监局,各国有商业银行、股份制商业银行:
个人
理财
顾问服务
业务
的
风险
揭示
管理
措施有( )。
答:
B.D两项,根据《商业银行个人
理财业务风险管理指引
》第二十九条规定,商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料,商业银行销售的各类投资产品介绍,以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容。E项,...
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