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银行保险代理人合规的要点
保险代理人
诚信
合规
答:
作为一个合格的保险代理人,
首先要遵循的原则就是诚信守法
,如果这点都做不到,就不是一个合格的代理人。下面是具体情况:1、保监会为了进一步规范寿险市场的发展,制定了一系列法律法规,保险公司应带领员工严格遵守,如“销售人员的学历要在大专及以上”等,这样才能合规开展寿险业务。2、保险条款的制定...
如何加强
保险
个人
代理人的合规
管理
答:
如何加强保险个人代理人的合规管理?
(1)建立销售人员职业培训体系
。保险公司应针对销售人员入职和在职分阶段制定培训规划,根据公司销售人员数量、业务规模、保险产品复杂程度,建立专业稳定的培训师资队伍,编制金融保险知识、法律法规制度、监管标准规则、职业道德规范、保险产品等方面的培训大纲和培训教材。(...
代理保险
时应遵守以下规定
答:
各类保险单证和宣传资料上不得使用带有银行名称的中英文字样或银行的形象标识
,不得出现“存款”、“储蓄”、“与银行共同推出”等字样,不得违反监管机构的相关规定。十一、商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查,审慎选择合作伙伴。调查内容包括但不限于:保险公司公司治理状况、财务状况、...
保险代理人
监管规定对保险专业代理机构的要求主要有
答:
3. 人员资质:保险专业代理机构需要具备相应资格的人员和团队
,包括具有相关专业知识和技能的保险代理人、风险评估人员、
客户服务
人员等。这些人员需要经过培训和考核,确保其具备从事保险代理业务所必需的知识和技能。4.
内部控制
:保险专业代理机构需要建立完善的内部控制体系,包括风险评估、合规审查、内部审...
代理保险
业务
合规
销售
答:
通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员,应当是持有保险代理从业人员资格证书的商业银行销售人员
;商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点。保险公司银保专管员负责向银行提供培训、单证交换等服务,协助商业银行做好保险产品销售后的满期给付、续期缴费等相关
客户服务
。第二十七条商业银行应当根据保险...
保险公司
有哪些
合规
管理的办法
答:
保险
合规
是指保险公司、保险中介机构、
保险代理
机构及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 保险“合规风险”指的是:
银行
因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受...
保险代理人的
行为准则
答:
第一章编辑第一条应依法
合规
,自觉遵守法律法规、规章制度,接受中国保监会及其派出机构的监督与管理,遵守中国保险行业协会的自律规则,执行所在机构的规章制度。第二条应诚实守信,不隐瞒、不说谎、不作假,不损害投保人、被
保险人
和受益人权益。第三条应爱岗敬业,尽职尽责,努力提高服务质量。第四条应...
银保监会发布《
保险代理人
监管规定》,市场准入管理进一步强化
答:
四是提升最低注册资本。把区域性保险专业代理机构最低注册资本调整为2000万元,有利于专业代理机构增强抵御风险能力,提升依法
合规
意识,促进长期稳健经营。对新设立的区域性代理公司,应严格按照新标准执行。值得注意的是,《规定》首次提出了“独立个人
保险代理人
”概念,表明市场发展趋势和监管引领方向。日前...
保险代理
风险信息
要点
答:
确保流程的
合规
和透明度。所有书面资料的处理必须严谨,重要的信息不能被销毁或丢失,以维护记录的完整性。同时,投保单上的措辞应与保险公司的标准保单保持一致,避免因语言差异引发的误解或纠纷。一旦保险双方达成共识,
保险代理人
应及时安排保单的签署和生效,确保整个过程的高效和顺畅。
商业
银行代理保险
业务监管指引第一章 总则
答:
为了确保商业
银行代理保险
业务的
合规
经营,保护消费者的权益,并推动该业务的健康发展,本指引依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定。商业银行代理保险业务,是指商业银行在
保险公司
授权下,代表保险公司销售保险产品,提供相关服务...
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