第1个回答 2024-05-25
1、若个人账户在一天之内发生单笔或累计转账达到5万元人民币或更高，该笔银行流水可能会引起银行的注意并被纳入监控范围。通过支付宝、微信支付等第三方平台进行的转账，则主要由这些机构进行监控。如果这些监控没有发现异常，账户持有者通常可以正常使用卡片。一旦监控到异常活动，相关机构会进行上报。通常，频繁的大额资金流动较易被监控系统识别，而正常的大额转账则不会引起太多关注。银行流水账单，通常被称为银行卡交易对账单或银行账户交易对账单，记录了客户在一定时期内与银行的交易详情。银行流水的入账主要体现在贷方，而出账则体现在借方，包括但不限于卡内存款、现汇存款、转账收入、工资发放、续存、网上银行转账、贷款发放、劳务报酬等。为了防止洗钱活动，国家规定了对频繁及大额现金存款进行监控。个人账户一天内单笔或累计转账达到5万元人民币或更高，这笔流水可能会被银行系统监控。一般情况下，只要账户的资金流动不涉及违法犯罪活动，银行通常不会对账户进行查核。对于银行而言，每天数万元人民币的流水并不算特别大。然而，若账户资金流动出现异常，可能会引起中国人民银行反洗钱系统的关注。