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合规风险
协议存款有
风险
吗
答:
3. 流动性风险:尽管协议存款通常具有较长期限,但如果投资者在需要资金时无法轻易将其变现,就会产生流动性风险。尤其是在市场状况不佳时,这种风险可能会更加明显。4. 法律与
合规风险
:涉及金融产品的协议存款可能会受到法律法规的影响。如果相关法规发生变化,可能会对协议存款的条款和条件产生影响,从而...
合规
管理的基本原则
答:
3. 主动性原则:企业应主动开展合规管理,而不仅仅是在违规行为发生后被动应对。企业需要定期进行
合规风险
评估,主动识别和纠正潜在的违规行为。例如,企业可以设立专门的合规部门或指派合规官,负责监督和检查各项经营活动是否符合法律法规和内部政策要求。4. 全面性原则:合规管理应覆盖企业的所有业务领域...
试述监管部门对商业银行
合规风险
管理的主要监管要求。
答:
(1)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。商业银行应及时向银监会报送
合规风险
管理计划和合规风险评估报告。商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。(2)商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的...
金融
风险
包括哪些
答:
金融风险包括多种类型,主要有市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、
合规风险
及声誉风险等。市场风险是指因市场价格变动而导致金融损失的风险。这包括利率风险、汇率风险和股票价格风险等。利率的波动会影响债券等金融产品的价值,汇率变动则会对国际金融市场产生重大影响。此外,宏观经济因素如经济增长率...
合规风险
在中央企业全面风险管理中属于几级风险
答:
A级风险。
合规风险
是指企业因违反法律、法规、规章或规范性文件而遭受法律制裁、罚款、信誉损失等不良后果的风险。由于合规风险对企业的影响非常大,因此它被视为最高级别的风险。中央企业应加强对合规风险的防范和控制,采取有效措施降低合规风险的发生概率和影响程度。
合规
管理体系包括合规管理
答:
合规管理体系包括合规管理程序、合规政策和合规监督控制。合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度,建立合规管理机制,培育合规文化,防范
合规风险
的行为。根据《证券公司合规管理试行规定》中的定义,合规管理的基本原则:独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。合规风险指...
借贷有什么
风险
么
答:
二、市场风险 借贷市场受到宏观经济、政策调整、利率变动等多种因素影响。市场环境的改变可能导致借款人的还款能力下降或贷款利率的波动,进而影响借贷双方的利益。三、法律与
合规风险
借贷活动必须遵守相关法律法规。任何一方的不合规行为都可能面临法律制裁。因此,确保借贷合同的合法性和合规性是降低风险的...
风险合规
部自律监管检查与合规检查是一种吗
答:
行政核查则是指由各省市的网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现内容存在不真实或者故意漏报、瞒报等现象,可对网贷机构实行“一票否决制”。企业合规调查主要内容涉及两大方面:1、调查潜在或可能发生的
合规风险
调查团队及调查人员通过企业合规...
出纳有哪些
风险
答:
出纳的风险包括:操作风险、管理风险、财务风险以及
合规风险
。操作风险是指出纳在日常工作中,由于操作不当或疏忽造成的风险。例如,填写票据、计算金额、核对账目等环节的失误,都可能导致资金流转出现问题,甚至造成企业经济损失。管理风险主要涉及内部控制。出纳工作涉及企业资金的核心部分,如果内部管理不善,...
下列关于
合规风险
的说法中,错误的是( )。
答:
【答案】:C 法律
风险
是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险,C项属于法律风险的定义。
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