什么交易行为才会被银行冻结封停储蓄卡？

Question

如题所述

Answer 1

银行冻结停封储蓄卡一般有两种模式：银行冻结和司法冻结。

具体来说，银行冻结储蓄卡可能存在两个原因：

一、如果该账户出现了涉及数字资产交易的行为时，银行会冻结你的储蓄卡或者限制你的部分交易；

二：当你的储蓄卡出现深夜大额转账，多频次与多人进行交易以及卡里面长期没有余额这样的情况时，银行也是有权力冻结你名下的储蓄卡。当这样的问题发生，如果你的操作是合法的，可以到相关柜台办理解冻手续。

为了防止以上情况的出现，你在使用储蓄卡转账时一定不要出现各种敏感词汇，同时也要提醒对方，另外为了防止意外，可以多办几张银行卡备用。

而司法冻结银行卡则根据每个国家不同的要求略有差异，大致来说有以下几种情况：

一、在消费者受到诈骗或者其他欺骗行为时，警方可以将参与交易的储蓄卡进行冻结，案件处理结束后，消费者可以通过开户行或者咨询有关部门了解冻结情况并申请解冻，或者是到期自动解冻；

二、如果你的账户收到了不明资金，或者与不明资金有牵连，也可能冻结你的储蓄卡，这个时候你需要及时联系相关部门，并解释清楚这笔资金的来源等相关问题，等到有关部门核实清楚情况之后才能申请解冻。

随着互联网的高速发展，新型的违法行为也日益增多，所以在日常生活中一定要提高警惕，密切关注自己的各项资料，比如银行卡账号，身份证账号这类资料一定不要轻易泄露出去，如果遇到了上述这样的问题不要着急，一定要及时联系开户银行以及相关部门，详细说明事件的发生过程，积极配合有关调查。

Answer 2

被银行冻结封停的主要原因有2种：某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。
一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。
这种情况的处理方法：直接联系开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。
这种情况的预防方法：第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。第二，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。

Answer 3

较为频繁的数额较大的异常账户交易，有可能被系统判定为非法交易与涉及洗钱。

Answer 4

非法交易行为会被银行冻结储蓄卡，比如网赌，洗黑钱等等违法犯罪行为。

Answer 5

被银行冻结封停储蓄卡，一定是因为异常交易，比如频繁大额交易，有洗钱嫌疑的