中资私人银行客户经理如何融入高端圈层，提升人脉关系

Question

如题所述

Answer 1

想要营销高净值客户，首先需要知道他们关心什么——来自Beta理财师《成长手册》

多数的私人银行把高净值客户定位在拥有可投资资产（不含房产）200万美元或1000万人民币以上的客户。在目标的设定上，我们把高净值客户定位在已有的财富可以满足一般人购房、子女教育、退休等目标，因此在服务高净值客户时，目标的设定重点必须要另作安排。高净值客户的主要理财目标如下：

① 追求事业的持续增长
80%以上的高净值客户是企业的负责人或高管，其财富的来源多来自于所经营的企业。因此追求事业的持续增长，加强企业的竞争力，避免落后被淘汰的风险，是他们的第一要务。在企业发展的过程中，如何筹资或藉由股票上市，来扩大企业规模与声誉，都是考虑的重点。
② 财富的保值与增值
因为累积财富的源头来自企业，因此除了再投资企业来维持高增长率以外，为了分散风险所作的金融投资，通常以保值为最主要目标，在保值的前提下，追求稳健增值，不会要求冒额外的风险来提高投资报酬率。

③ 事业的接班人培养或转手计划
中国目前的高净值客户，多半还属于创业的第一代。能够培养自己的子女接班来继续经营企业，是其首要心愿。如果子女不愿意接班或没有能力接班，当自己老迈时是否信任专业经理人管理公司，或将企业转手变现，都是要提前考虑早作规划的问题。