标准差的系数公式是：变异系数 = 标准差 / 平均值。
详细解释如下：
标准差是离均差平方的算术平均数的平方根，用σ表示。标准差在数学上定义为方差的平方根，标准差与方差一样，表示的也是数据点的离散程度。
变异系数是概率分布离散程度的一个归一化量度，其定义为标准差与平均值的比值。这个系数能够反映单位均值上的离散程度，常被用来对比不同单位或均数水平的几组观察值的变异程度。变异系数越大，说明观察值离散程度越大；反之则越小。在某些情况下，当我们需要比较不同均值水平的变量之间的离散程度时，直接使用标准差可能会受到单位的影响。因此，为了消除单位的影响，通常计算标准差与平均值的比值。这一指标可以准确地反映数据的离散程度，无论是在何种尺度上进行评价。因此，变异系数是一个非常重要的统计量。在实际应用中，我们可以利用变异系数来评估各种风险和投资组合的风险分散程度等。另外需注意该系数的局限性，应结合具体数据特征选择最合适的分析工具和模型。