（1）对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理；
（2）根据影响因素的变化随时调整等级分类。
1、重点关注客户
（一）客户姓名或名称与评定指标所列黑名单上姓名或名称相同的；
（二）单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到50万元，保险人与被保险人不一致，采取集中投保后短期内分散退保，且无法提供合理解释的；
（三）单笔或当日累计以现金缴纳保费20万元人民币以上或外币等值1万美元以上，无法提供合理解释且拒绝提供真实身份资料或身份资料明显造假的；
（四）其他具有较大洗钱嫌疑的客户。
2、关注客户
（一）客户来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区的；
（二）客户为现任或离任的外国政要、政党要员、国有企业高管或此类人员的家庭成员及其他关系紧密的人员；
（三）投保人或被保险人在退保时，须退还的保险费或投资金额达到20万元并要求支付投保人或被保险人以外的其他人，且无法提供合理解释的；
（四）单笔或一年内累计购买投资型非寿险产品达到20万元，投保人与被保险人不一致，且无法提供合理解释的；
（五）单笔或当日累计以现金缴纳保费20万元以上或外币等值1万美元以上，且无法提供合理解释的；
（六）其他具有洗钱嫌疑的客户。
3、正常客户
除重点关注客户和关注客户以外，其余客户属于正常客户。