企业在生产经营过程中一般能开4类银行结算账户,分别是:临时存款账户、专用存款账户、基本存款账户、一般存款账户。其中一般户可用于归还贷款和日常资金结算。
企业一般户有什么用?
1、企业一般户可以用于企业的日常资金结算。企业的日常经营离不开资金的结算,一般户就承担了企业日常运营的资金结算这项重要的工作。
2、企业一般户可以用于企业现金的缴存,但是不能提取现金,只能通过转账使用,提取现金只有在基本户中才可以操作。
3、企业一般户可以用于企业向员工发放工资。员工工资本身就是企业日常支出的一部分,发放工资是符合企业资金管理要求的。
4、企业一般户可以用于企业归还贷款。如果企业名下有贷款,还可以将还款资金转入到企业一般户,银行会直接从企业一般户中扣除还款的本金和利息。
开一般户需要准备什么资料?
一般存款账户不能办理的业务是什么?
一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。该账户开立数量没有限制。一般存款账户自正式开户之日起就可办理付款业务,但因借款转存开立的一般存款账户除外。
一般户的开户要求
一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行(即同一营业机构)开立。存款人开立一般存款账户,应填制开户申请书,并向开户银行出具下列证明文件:
1、开立基本存款账户规定的证明文件;
2、如果是向银行借款需要,存款人应出具借款合同;
3、基本存款账户开户许可证;
4、因资金结算需要,存款人应出具有关证明。
企业4类账户的区别在哪?
企业一般能开4类账户,分别是:临时存款账户、专用存款账户、基本存款账户、一般存款账户。
1、临时存款账户:这类账户主要用于企业临时经营活动的结算,功能相对比较单一,主要用于结算工程款等。
2、专用存款账户:这类账户专款专用,公司要开设这类账户,需要提供相关部门的批文或证明,并不是随便就能去银行开户。
3、基本存款账户:这也是最为大众熟悉的,也是我们平时所说的企业基本户,主要用户企业平时的转账、结算和现金收付,是企业最常开设的账户类型。
4、一般存款账户:这类账户也称为企业一般户,企业的一些结算需要经过一般户,如基本户以外的银行有借款的,或者为了获得基本户以外的银行特殊服务(结算速度快、业务范围广、规避同一家银行的风险等)。
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