在新的营销时代，银行面临着内外挑战与机遇并存的局势。
第1章聚焦于银行的转型与策略。外资银行如花旗，凭借其深厚底蕴，重拾百年梦想，抢滩中国市场，与中资银行在中心城市展开激烈竞争，同时通过“远交近攻”的策略关注五个热点区域。中资银行在压力下，从“变脸”到“变心”，积极应对，零售银行业务步入快速发展阶段。
第2章讲述了个人金融产品的多样性。储蓄结算业务是基础，银行卡、个人贷款、理财和电子银行服务等业务异彩纷呈，满足不同客户需求。
提升银行客户经理素质是关键。第3章强调了八大必备素质，包括诚信的人品、丰富的知识、高超的技艺、得体的礼仪、优雅的动作和良好的习惯。这些不仅关乎个人形象，也是成功销售的基础。
第4章和第5章深入探讨了客户经理的销售策略，分别通过“步步为赢”的六步销售流程和“招招致胜”的营销创新策略，助力银行在激烈的市场竞争中取得优势。
本书在阐述我国个人理财业务发展趋势的基础上，结合营销实践对其市场营销的要点进行了前瞻性的总结，特别是对如何成为一位优秀的个人理财业务客户经理，提出了许多建设性的见解，案例丰富，实用性强，是广大的客户经理拓展业务时的有效参考书。