如何识别和防范企业非法集资

Question

如题所述

Answer 1

1、认清非法集资的本质和危害。
2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

Answer 2

非法集资是违反国家金融管理法律规定，以“高收益”为幌子，向社会公众吸收资金的行为。从过往发生的案例看，金融消费者为了博取高收益参加非法集资活动，往往不仅不能实现高回报，还会遭受巨大的本金损失。浙江银保监局提示消费者要高度警惕和防范非法集资风险。
非法集资具有“四大基本特征”。一是非法性，未经有权机关依法批准；二是公开性，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是利诱性，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是社会性，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
常见的非法集资“虚幌虚招”包括：一是编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁” 的神话，编造虚假项目或订立陷阱合同；二是混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；三是装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；四是利用网络，通过虚拟空间实施罪行、逃避打击;五是利用精神或亲情诱骗，不断扩大集资参与人群体等。
常见的非法集资“典型手法”包括：一是以投资公司名义发售原始股或发行投资产品；二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资；三是假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股等信息，诱骗群众投资；四是以“养老”的旗号，引诱老年群众“加盟投资”，甚至诱使老年人办理房产抵押贷款进行投资活动;五是假借P2P名义非法集资。
老年人是非法集资活动重点营销对象。我们对老年朋友投资提示如下“三要件”。一要和子女或朋友商议重大投资决策，避免一时冲动误入集资诈骗陷阱；二要通过正规金融机构开展理财投资活动，对相关机构的业务资质、经营范围和经营运作等情况进行深入了解；三要关注新闻媒体报道的非法集资常用套路及其特点，提高警惕意识。本回答被网友采纳

Answer 3

1、认清非法集资的本质和危害。 2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。

Answer 4

2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款

Answer 5

如何识别非法集资?
非法集资的四种常见手段。
(1)承诺高额回报。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息。