如何做好工商银行业务运营风险核查工作

Question

如题所述

Answer 1

　　加强机构、队伍建设。构建了以检查中心为依托、支行、网点三级核查机制，配备各级核查人员。为确保业务运营风险核查工作顺利开展，提供了机构与人员保障。

加强制度建设。按照上级行业务运营风险核查工作规定要求，结合工作实际，制定和完善了《业务运营核查工作考核办法》《业务运营核查工作岗位职责》《业务运营核查工作操作流程》《业务运营风险核查预警方案》、《风险事件处罚办法及工作流程》等一系列办法，使核查工作履职有规定、操作有流程、考核有办法，为核查工作顺利开展提供了制度保障。

提高业务运营风险核查效果。充分利用核查工作中发现的典型案例，用风险提示、通报等形式，从内控合规管理、风险识别的角度，进行具体分析，并提出整治措施，起到以点带面的作用。对高风险网点、高风险柜员进行了重点治理，对典型案例所揭示的问题，从制度设计、制度执行等多个角度进行分析，查找问题根源，有针对性地提出建设性意见，对全行的风险防控起到了指导作用。

加强风险事件督促整改与责任认定工作。依托《业务运营风险管理系统》及时下发风险事件督促整改通知书，督促网点限期整改，并对整改情况进行跟踪落实，整改率达100%。落实每月责任认定联席会制度，对提交的风险事件责任认定处理意见进行研究和审议，针对已确认的风险事件进行逐笔责任认定，追究相关责任人及管理人责任。并及时对“业务运营风险事件统一责任认定情况”在全行进行通报，发布风险提示信息，教育员工引以为戒。

组织开展业务运营风险核查工作再检查。定期对支行、网点业务运营风险核查情况，按照省行检查比率进行随机巡查，对巡查发现核查质量不高问题，及时进行提示，督促指导支行、网点规范核查工作，真实、完整回复核查查询，正确搜集风险驱动因素，提高核查工作质量。风险事件核查抽查率、抽查网点覆盖率、抽查支行覆盖率均高于省行规定。