应收账款催收如何催收，有哪些技巧

Question

如题所述

Answer 1

一、针对新客户或没有把握的老客户。对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
三、预防客户拖欠货款。为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。
四、及时察觉其异动。交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样，说明客户商店近期内就要关门拆迁。如果发现这些情况，要立刻结账，防止客户不知去向。
五、提前就催收。对于支付货款不干脆的客户，如果只是在合同规定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。
六、对于付款情况不佳的客户。一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你(对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”)，这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。
上述一系列软磨硬缠的功夫都不奏效时，就只有使用最后“杀手锏”，通过诉讼途径解决。

Answer 2

这个问题专业哦！首先你要从两方面去考虑，首先是个人，我感觉这个如果对方是男性，你是女性，那么你重点强调你的委屈和无奈，不要提公司，就说公司的所有应收账款就这一个没有交了，我知道你也是打工的，求哥哥你帮帮我，如果这个账款要不到，我今年就没有你终奖了！打感情牌！ 第二点：沟通时候千万不要抵触对方，学会认同和赞美比如对方说我就是没有钱，不想给，那么你要说对的，我是你我想年底了我也会这样的想法，我认同你的，只是我实在没有办法，如果这个账我要不到，公司会开出我的！ 赞美和认同是最好的销售！本回答被网友采纳

Answer 3

企业应收账款管理是一个长期，必需要抓的事情，只要企业在经营，业务中存在赊销，或者本身就是做项目的公司，工程款分几个阶段支付，那么，对客户信用风险的把控就时刻不能停。
抓企业应收账款管理，要真抓实干，不能形式主义。在企业上班的大家都知道，有些时候，一些事情外人看着很好看，但自己内心知道，那些是没用的。比如说，邮件沟通的问题。我们公司本身内部沟通会用到邮件，接触的外企客户也大多用邮件沟通。在中国的职场人，往往大家都有这样的技能，邮件写的很漂亮，很精致，从行文排版到遣词造句，无一不透着功力。有时，大家为了让邮件好看，还会事先给你来个电话，商量一下邮件怎么写，你怎么回……昨天我在看一个外企客户发来的案件材料，我惊奇的发现，他们负责应收账款管理的同事，竟然是用邮件在催款。明明电话几句话说的清楚的事情，邮件写了几封，跨度长达几个星期，而且也没搞清楚收他邮件的人是什么职位，负不负责款项，最后款也没回。这种事情在我们公司是不可能发生的，如果客户委托我们，我们邮件催款，那简直就是胡闹。我把我对邮件催款这件事的意见，分享给我同事，我同事见多识广，说没准是外企对员工行为监控的需求，用邮件沟通可以方便监控。我不认可这种观点，电话照样可以监控，公司电话加一个录音卡就可以了，或者配备专用的电话，没有必要为了形式要求，而忽视应收账款管理本来要达到的目的，那就本末到置了。我判断，客户的应收账款管理人员，之前并没有相关行业的经验，他们只是凭自己的想像去管理应收账款。而管理的效果并不好，相关岗位人员变动也特别大。
应收账款管理不要害怕客户提出异议，遇到问题解决问题。我在看昨天那个客户的材料时，也发现了这个问题。有一个服务项目，债务方早就说了不需要，不会为此支付费用。而客户的内部沟通显然存在问题，业务执行部门没有得到相应的通知，闷着头又做了半年的时间，每个月财务部门和客户发业务核算单时，对方都提出异议，但客户这边不管不顾，继续做……我不知道什么样的心理素质，可以看到这么重大的问题选择忽略，职场人的职业道德，责任心上哪去了？还有发票的细节问题，经常遇到要重开发票的事情——我个人认为开发票是没有任何技术含量的，只要你认真细心，放发票纸的时候仔细放，别放偏了导致打印超线，这样除非客户本身给你的开票信息不准，否则就不会有问题。
简单分享这些，总之，工作就是上班来解决问题的，不要怕麻烦。