非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
网友咨询:
什么是集资诈骗罪,有何规定?
律师解答:
集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。
【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
集资诈骗数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额巨大”。
律师补充:
使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的就可以认定为是“以非法占有为目的”,具体包括:
(1)集资后不用于生产经营活动,或者用于生产经营活动与募集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的。
(2)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的。
(3)携带集资款逃匿的。
(4)将集资款用于违法犯罪活动的。
(5)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的。
(6)隐匿、损毁账目或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的。
(7)拒不交代资金去向,逃避返还资金。
(8)其他可以认定为非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的,应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
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