(1)商品经济高度发达，商品生产和流通十分活跃，社会上存在着庞大的资金需求和供给，这是金融市场得以建立和有效运行的前提条件。
(2)健全完善的金融机构体系以及丰富多样的信用工具和交易形式，是金融市场形成的内部条件。金融机构是金融交易的主体，它通过提供灵活有效的金融服务，作为资金供求双方的媒介，赋予金融市场活力。信用工具是金融交易的客体，只有交易工具丰富，形式多样化，才能满足社会上众多资金供求者的需求，充分调动社会资金。
(3)健全的金融立法、合理的市场管理，是金融市场健康发展的外部条件。健全的立法，使交易双方有了可以遵守的规则，并能保障双方的正当权益，保证金融工具
的信用。另一方面，金融当局通过合理的市场管理，可以运用适当的金融手段来调控市场的运营。