现代商业银行风险管理目录
第一部分:概述与管理模型
1.1 现代市场经济中的商业银行
商业银行在复杂多变的市场环境中运营,发挥着关键的市场经济功能,如资金的中介和信贷分配。其功能随着经济的发展正逐步实现综合化。
1.2 商业银行的企业特质与经营风险
中国商业银行的性质经历了演变,强调企业特质,如稳健经营和风险控制。规范化公司治理成为提升风险管理能力的必要要求。
1.3 风险概述
风险和风险管理的基础概念被深入解析,风险产生机制和类型分析有助于理解风险的本质。
1.4 国际监管
巴塞尔协议在全球范围内对银行监管起到关键作用,强调有效的监管原则和商业银行法的实施,确保风险可控。
1.5 风险管理理论模型
风险管理的概念和方法不断进化,VaR模型和信用风险度量模型成为核心研究内容。
第二部分:全面风险管理实务
2.1 风险管理程序
银行需区分主要和次要风险,构建科学的风险管理流程,确保风险识别与控制的全面性。
2.2 资本金管理的风险防控
资本金管理不仅是职能,还需度量与测评,覆盖风险并提供有效防控措施。
2.3 信用风险识别与度量
信用风险分析因素众多,识别方法多样,通过有效风险定价进行度量,以加强管理。
2.4 商业银行信用风险管理
分析当前状况,优化内部组织,实施风险评估,强化源头控制,并构建长期的信用风险管理机制。
2.5 其他信用风险管理策略
重点关注房地产贷款风险和个人理财业务的风险控制,通过细致策略确保业务稳健进行。
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