如何尽量标准化风险控制流程

Question

如题所述

Answer 1

1.评分卡
通过逻辑回归模型的实现，拒绝4%的申请客户并排除掉15%左右的坏账客户。
2.业务规则
根据风险评审专家的规则设置有效的拒绝规则以及待定规则，从而引导风控人员对于该规则下所建议的调查方案采取针对性的审核。
3.黑名单
对内部以及外部黑名单的信息采集与匹配来识别申请人是否与黑名单相关联。
4.反欺诈
对已识别的欺诈客户的多种信息进行SNA模型匹配，从而识别新进件的客户是否为疑似欺诈客户。另外，还对渠道欺诈进行监控。
一、前期催收：包括风险信号识别和电催。二、后期催收：强大地面催收团队+GPS定位。
平台在发展过程中应注意平台资金流向、股东结构、标的描述、内审流程一定要清楚，不要盲目创新，不要盲目扩张。