涉赌涉诈账户排查内容

Question

如题所述

Answer 1

通过查看开户资料和账户流水，对全行存量个人和单位账户涉赌涉诈风险进行全面排查，对符合可疑特征的账户，采取调阅开户资料、分析账户交易情况、电话联系客户、上门尽职调查等多种方式核实客户身份，核查客户开户资料、开户意愿的真实性以及交易的合理性，评判账户可疑程度，根据账户可疑程度采取相应的控制措施，规范支付结算服务市场秩序。

法律依据：
《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
(二)违反本办法规定支取现金。
(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。
(四)出租、出借银行结算账户。
(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。