期权价值和期权价格是两个相关但不同的概念。
期权价值是指期权合约在特定时间点的内在价值和时间价值的总和。内在价值是指期权的执行价格与标的资产当前价格之间的差额，如果这个差额为正数，则期权具有内在价值；如果为负数或零，则期权没有内在价值。时间价值是指期权的剩余时间、标的资产的波动性、利率等因素对期权的影响。时间价值反映了期权在未来可能发生的价格变动中的潜在利润。
期权价格是指购买或出售期权合约时需要支付或获得的金额。期权价格由多个因素决定，包括标的资产价格、执行价格、剩余时间、波动性、利率等。期权价格通常由市场供求关系决定，因此可能会随着市场情况的变化而波动。
权利金，是期权合约的市场价格，也就是期权买方为了得到合约所赋予的权利，向期权卖方所支付的对价。说到权利金，就不得不提到期权的内在价值和时间价值。
期权的内在值
期权的内在价值由期权合约的行权价格与标的证券市场价格的关系决定，表示期权买方可以按照比现有市场价格更优的条件买入或者卖出标的证券的收益部分。打个比方，如果标的证券的现价为67元，那么行权价格为65元的认购期权，其内在价值就是2元（67元-65元）。
期权的内在价值反映的是权利金中来自期权本身的实值程度的部分，因此只有实值期权才有内在价值，平值和虚值期权都没有内在价值，期权的内在价值只能为正数或者0。
期权的时间价值
期权的时间价值是权利金中超出内在价值的部分。比如前面提到的行权价格为65元的认购期权，假设其合约价格为3元，那么，3元减去2元的内在价值，即为该合约的时间价值。
如果某一期权合约的时间价值为0，说明已到期。如果以2元的价格买入行权价为65元的认购期权并立即行权，与直接以67元买入标的证券达到的效果是一样的。不过考虑到交易费用，直接买入标的证券会更合算。
影响期权价格的因素有哪些？
在期权价值的基础上，市场对期权合约的供需关系决定了期权的市场价格，即权利金。从期权要素来看，期权价格通常会受到标的价格、行权价、合约到期期限、市场无风险利率、标的证券价格波动率等因素的影响。
1.标的价格
标的价格上涨，则认购期权价格上涨，而认沽期权价格下跌。对于前述行权价格为65元的认购期权来说，如果标的价格从63元上涨到68元，那么合约就从虚值变成了实值，因此期权的价格也会相应上涨。而对于同样行权价格为65元的认沽期权来说，如果标的价格从63元涨到68元，期权就从实值变成了虚值，其价格会下跌。
2.行权价
行权价越高，认购期权的价格越低，认沽期权的价格越高。行权价为55元的认购期权比65元的认购期权贵，这是因为期权买方可以以更优越的价格买入标的证券，同样的道理，行权价为75元的认沽期权比65元的认沽期权贵，因为期权买方可以以更高的价格卖出标的证券。
3.合约到期期限
对于期权来说，期权到期期限越长，期权买方获利的可能性越大，期权卖方须承担的风险也越大，因此期权价格越高。从另外一个角度看，期权到期期限越长，期权的时间价值也就越高。如果把期权比作保险，保险期间越长，所支付的保险费理应越高。
4.市场无风险利率
认购期权具有融资买入标的证券的性质，市场无风险利率越高，意味着融资成本越高，认购期权的价格就越高。同理，买入认沽期权可以达到卖空标的证券的效果，如果单纯卖空标的证券，投资者将获得现金收入，而买入认沽期权是没有现金收入的，市场无风险利率越高就越不利于认沽期权投资者，因此认沽期权的价格就越低。
5.标的证券价格波动率
标的证券价格的波动率是用来衡量标的证券未来价格变动不确定性的指标，简单地说，标的证券价格波动率越高，期权合约到期时成为实值期权的可能性就越高，因此相应合约具有更高的价格。
波动率分为历史波动率和隐含波动率，前者是从标的证券价格的历史数据中计算出的收益率的标准差，后者是通过期权现价反推出来的波动率，反映的是市场对未来存续期内标的证券价格波动的判断。就像在股票市场中，投资者习惯用市盈率判断股票价格一样，在期权市场中，可以用隐含波动率来判断期权价格。比如，投资者可以通过比较隐含波动率和历史波动率，判断期权价格被高估还是低估，从而进行卖出或买入的操作。
波动率是期权投资中一个非常重要的指标，一名专业投资者对于波动率的关注往往高于对期权价格本身的关注，这就是为什么期权交易也被称为“波动率”交易。
期权价格——没那么简单
影响期权价格的四个因素——标的价格、行权价、到期期限、市场无风险利率——都可以直接观察到，而波动率只能靠估计。不同的投资者对波动率有不同的预测，基于此计算出的期权价格可能存在较大差异，所做的操作判断也会大不相同。
此外，我们分析上面五个因素对期权价格的影响，都是假定只有一个因素发生变化而其他四个因素保持不变，实际情况中几个因素可能同时作用，彼此之间又相互影响。因此，投资者要积极学习期权知识，并认真参与全真模拟交易，以更好地理解期权价格及各因素对期权价格的影响。
对于期权交易的投资者而言，理解期权价格和期权价值的概念十分重要。虽然这两个概念看起来相似，但实际上它们有着明显的区别。
期权价格是指在购买或出售期权合约时所需支付的价格。这个价格由市场供求关系和其他因素决定。期权价格可以随着时间、标的资产价格的波动、市场情绪的变化等外部因素而波动。
与此相反，期权价值是指期权在未来到期时能够产生的收益。期权价值可以包括期权本身内在价值和时间价值两部分。内在价值是指期权执行价格与标的资产市场价格之间的差距，如果没有内在价值，期权就被称为“虚值期权”；时间价值则是指期权的剩余期限和波动率等因素对期权的影响，一般情况下，期权的时间价值越高，期权价值就越高。
因此，期权价格是投资者在现实市场中实际交易时需要支付的价格，而期权价值则是期权到期时能够产生的预期收益。在实际交易中，投资者应该根据自己的交易策略和市场分析，综合考虑期权价格和期权价值的变化趋势，从而做出正确的交易决策。
总之，理解期权价格和期权价值的区别对于期权交易者来说非常关键。期权价格是交易的直接成本，而期权价值是交易的预期收益，两者关系密切，需要投资者在实战中认真对待。本回答被网友采纳
期权价值=内含价值+时间价值
期权的内涵价值，指的是期权价格中反映期权敲定价格与现行期货价格之间的关系的那部分价值。就多头期权而言，其内涵价值是该现行期货价格高出期权敲定价格的那部分价值。如果期货价格低于或等于敲定价格，这时期权的内涵价值就为零，但不可能为负值；就空头期权而言，其内涵价值是该现行期货价格低于期权的敲定价格的那部分值。如果期货价格高于或等于敲定价格，这时，期权的内涵价值为零。空头期权的内涵价值同样不能为负值。
期权的时间价值，举个例子，一笔多头期权的期权价格为9，敲定价格为75，当时的期货价格为78，那么，该笔期权的内涵价值为3，即78—75，而时间价值为6，即9—3。期权的时间价值既反映了期权交易期内的时间风险，也反映了市场价格变动程度的风险。在期权的有效期内，期权的时间价值的变化是一个从大到小、从有到无的过程．一般而言，期权的时间价值与期权有效期的时间长短成正比。
但是期权的价格仅仅是指期权的执行价格。
总的来说，期权价格和期权价值的关系，在其他条件一定的情形下，看涨期权的价值随着标的资产市场价格的上升而上升;看跌期权的价值随着标的资产市场价格的上升而下降。
期权的价格指的是权利金，权利金是期权合约的市场价格，也就是期权买方为了得到合约所赋予的权利，向期权卖方所支付的对价。说到权利金，就不得不提到期权的内在价值和时间价值。
期权价值指的是内在价值和时间价值
期权的内在价值
期权的内在价值由期权合约的行权价格与标的证券市场价格的关系决定，表示期权买方可以按照比现有市场价格更优的条件买入或者卖出标的证券的收益部分。打个比方，如果标的证券的现价为67元，那么行权价格为65元的认购期权，其内在价值就是2元（67元-65元）。
期权的内在价值反映的是权利金中来自期权本身的实值程度的部分，因此只有实值期权才有内在价值，平值和虚值期权都没有内在价值，期权的内在价值只能为正数或者0。
期权的时间价值
期权的时间价值是权利金中超出内在价值的部分。比如前面提到的行权价格为65元的认购期权，假设其合约价格为3元，那么，3元减去2元的内在价值，即为该合约的时间价值。
如果某一期权合约的时间价值为0，说明已到期。如果以2元的价格买入行权价为65元的认购期权并立即行权，与直接以67元买入标的证券达到的效果是一样的。不过考虑到交易费用，直接买入标的证券会更划算。