商业银行操作风险管理是一个关键领域，它在现代金融体系中占据着至关重要的位置。本文以深入剖析为主线，探讨了这一主题。
首先，第一章导论中，我们回顾了商业银行风险管理的历史演变，从早期的传统模式到现代风险管理的复杂性。银行风险的构成和分布，不仅包括传统的信贷风险，还包括了日益增长的操作风险。在当前全球经济一体化的背景下，操作风险引起了国际社会的广泛关注，尤其对于中国银行业而言，它已成为无法忽视的挑战。研究的背景、目标以及内容结构在此章中得到了明确阐述。
紧接着，第二章文献综述深入剖析了相关研究动态。巴塞尔委员会作为国际金融监管的重要机构，其在操作风险管理方面的研究成果丰富。学者们对此领域的研究也层出不穷，从理论到实践，提供了多元化的视角。此外，本章还对操作风险研究进行了分类，以帮助我们更好地理解和处理这一问题。
核心部分在第三章，操作风险的识别与评估。首先，我们定义了操作风险，它是金融机构在日常运营中，由于内部流程、人员、系统或外部事件引发的损失可能性。为了准确评估，需要将抽象的概念具体化，即通过操作化方法。同时，内部损失数据的收集和外部数据的借鉴是评估过程中不可或缺的步骤，这有助于我们构建更为全面和精确的风险评估模型。