供应链金融是指银行围绕着某条产业链的核心企业,去管理该企业的上下游中小企业的资金流,把这些企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,通过各种渠道立体的去获取相关有用的信息,去控制整体风险。
这个整个的过程所体现出来的金融服务就是供应链金融。
一个发展成庞大规模的企业,不可避免的会形成一条产业链,这条产业链围绕着这个企业形成庞大的产业生态,聚集着许多中小企业。
这个企业就是整条产业链的核心企业。
银行通过这个核心企业去把控整条产业链的中小企业,以此将风险控制在可接受的程度之内,尽量将风险控制到最低,这就是供应链金融的核心理念。
供应链金融是一种创新的金融服务,通过这种新型的金融服务,既能有效改变中小企业融资难的窘境,又能使银行延伸出更多的金融服务,使银行的业务和服务能向更广的方向发展,在这个过程中银行和企业能取得双赢效果。
供应链金融是一种金融服务:
银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,通过立体获取各类信息,将风险控制在最低的金融服务。
国内,一般认为是一种针对中小企业的新型融资模式,将资金流有效整合到供应链管理的过程中,既为供应链各环节企业提供贸易资金服务,又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务,以核心客户为依托,以真实贸易背景为前提,运用自偿性贸易融资方式。
拓展资料:
供应链金融产生背景
作为供应链贸易中的一个重要组织部分,资金流贯穿供应链系统的经营和管理过程。在一般供应链运营中,原材料的采购、加工最终到销售牵涉各环节企业的资金支出和收入,由于支出和收入的发生存在时间差,因此形成了资金缺口。
一般在企业下达订单和接收货物之间存在资金缺口,在接收货品到完成销售之间存在资金压力,同时库存管理需要资金支持。此外,在销售产品与下游客户支付货款之间也存在一定的资金缺口,而在接收货款与实际接受现金之间存在现金转换周期,或对企业现金流产生不利影响。基于业务开展过程中存在资金缺口的情况,供应链金融应运而生。
参考资料:供应链金融 (金融服务)_百度百科
二、供应链金融是什么? 供应链金融是指金融机构(如商业银行、互联网金融平台)对供应链内部的交易结构进行分析的基础上,引入核心企业、第三方企业(如物流公司)等新的风险控制变量,对供应链的不同节点提供封闭的授信等综合金融服务。