能否对AFP认证及认证流程做简单介绍？

Question

如题所述

Answer 1

AFP认证：标委会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，金融理财师AFP认证和国际金融理财师CFP认证制度。AFP认证是CFP认证的第一阶段，申请人取得AFP认证后才能参加CFP考试和认证。金融理财师AFP认证，英文全称为Associate Financial Planner，商标为国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距；在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。与CFP认证一样，AFP认证由国际组织FPSB统一签发。

以下是AFP认证条件、流程：
1.具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的申请人，可获得AFP证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP申请人取得AFP的第一个条件。

AFP培训共108学时，内容包括：

■ 金融理财原理

■ 投资规划

■ 个人风险管理与保险规划

■ 员工福利与退休规划

■ 个人税务与遗产筹划

■ 案例分析

2.通过标准委员会组织的AFP考试，是AFP申请人取得AFP的第二个条件。

AFP申请人通过FPSB China组织的AFP考试后，须在4年内向标准委员会提出认证的申请。

3.满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP申请人取得AFP的第三个条件。

AFP申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。

AFP申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

4.满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP申请人取得AFP的第四个条件。

AFP申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

5.AFP申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP证书。AFP证书的有效期为两年，持照人须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。