为了避免企业无准备的大额资金支付，导致资金链问题带来的影响，建立预防潜在资金风险管控体系是必要手段。
泛微OA系统围绕“资金计划管理”，借助管控流对资金计划的上报、审批、报销付款、资金计划执行结果分析进行统一部署，加强资金使用的计划性、准确性、规范性、安全性。
（资金计划管理）
上报审批管控：按照需求建立资金计划审批表，审批表中明确资金计划事项、支付项目、计划金额、承担部门等；能让财务充分做好资金的支出管控，领导能清楚了解下一个月度的资金支出情况，确保资金支出分配的合理有效。
计划执行管控：建立企业统一资金编制标准，借助OA系统报销付款流程，将资金计划中的事项通过承担部门、申请日期进行管控。
同时自动关联计划金额，超过金额无法提交，实现执行前的有效管控。
使用OA系统统一资金计划审批、执行，实现了有效的事前管控，增强了资金安全预防能力。
资金管理系统到底是如何确保客户企业的安全性呢，司库立方创始人李静对于这个问题，是这样解读的：
安全问题，可以分为信息安全和支付安全两个方面。
1、信息安全上，信息安全跟系统本身并没有太大关系，更多取决于你采用的部署模式。
主要考虑的是用户的数据部署在哪里？是本地化部署，还是云部署？
目前只有少部分企业会选择本地化部署服务器，大部分企业会选用公有云部署，也就是说，支付、网银大部分都在云上，云上安全和抗攻击能力相对还是比较高的。
2、支付安全上，安全是资金管理的生命线，我们绝不碰钱。支付安全主要关乎加密、解密、身份认证等技术。银企直联的模式，是通过银行的标准接口接入，核心的对接难点在于是否能符合银行的安全标准和安全认证。
在对接中，银行的加密和企业之间的解密都是客户端自己的事情。
也就是说，资金管理平台没有碰客户的钱，钱是都在银行账户中的；
其次，资金管理企业也没有碰企业的支付数据，支付端都是由企业自行发送给银行的。