金融市场风险管理是什么?
金融风险管理是指包括对金融风险识别、金融风险衡量、选择各种处置风险的工具以及金融风险对策等各个方面进行评估.
金融市场风险是指是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险,这部分风险由影响整个市场的风险因素所引起的.金融市场风险又称系统风险,也称不可分散风险.
系统风险的诱因发生在企业外部,上市公司本身无法控制它,其带来的影响面一般都比较大.其主要特征为:
1.它是由共同因素引起的.
经济方面的如利率、现行汇率、通货膨胀、宏观经济政策与货币政策、能源危机、经济周期循环等.政治方面的如政权更迭、战争冲突等.社会方面的如体制变革、所有制改造等.
2.它对市场上所有的股票持有者都有影响,只不过有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已.
如基础性行业、原材料行业等,其股票的系统风险就可能更高.
3.它无法通过分散投资来加以消除.
由于系统风险是个别企业或行业所不能控制的,是社会、经济政治大系统内的一些因素所造成的,它影响着绝大多数企业的运营,所以股民无论如何选择投资组合都无济于事.
金融市场的风险有哪些?
一、信用风险
资产交易过程中的一方违约造成的风险成为信用风险,比如投资债券,债务方到期无法兑付,就构成信用风险.
二、市场风险
商品价格会因为供求关系发生波动,金融市场也会发生同样的波动,由此带来市场风险.
三、流动性风险
很多人都听说过"资金链断裂",资金链断裂也是流动性风险爆发的一种体现.比如定期债券,变现能力较低,当短期债务到期,无法及时将长期资产出手,就会带来资金危机.
四、操作风险
金融市场交易需要人为操作,无法保证绝对正确的判断和操作,有可能发生失误带来一定的损失.
五、法律及合规风险
金融交易需要在法律合规的范围内,但是一些金融产品条款中,有可能存在一些法律不支持的约定,构成法律风险.
六、国家风险
国际局势风云变幻,国家之间的关系也在不断变化,有可能带来一定的国家风险,尤其是在国际金融市场上.
七、声誉风险
声誉风险也可以理解为舆论风险.舆论会给一个公司的经营带来极大影响,比如公司领导人出现负面新闻,如果没有及时妥善解决,很可能造成公司市值下降,这就是声誉风险.
八、战略风险
企业战略是指导企业长期发展方向的领航标,如果战略发生错误,那么将给企业带来致命性的打击,有可能一落千丈,失去现有的地位.
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