你所购基金目前单位净值为1.388，即你现在再买一份需要1.388元，总共买600元 将取得600/1.388=432.28份（实际还要扣减0.6%~1.5%申购手续费，份额将更少一些）
你持有份额439.28是当时购买，花600元扣减手续费后除以当时的单位净值所得份额，份额持有期间都不会变动（没有追加买入或卖出的话），只有单位净值会根据基金收益状况增减变动，“昨日收益”显示收益为正（也可能为负）
你基金目前价值=1.388*439.28=609.72，略有盈余，要是卖掉（赎回）的话，扣减手续费后，你将赚<9.72元。注：持有期限增加后，赎回手续费比率将降低，收益有所增加
份额是代表你权益的大小，理解上可以是炒股中的“股数”
份额是用你的本金减去申购费后，除以净值得来的。
以后你计算你的基金价值多少，可以直接用这个份额乘以最新的净值就行了。
你赚了9元钱了。
是你持有439.28份的基金，每一份的价格是1.3880元（即净值）。
自己拿到的钱=份额*净值-赎回手续费。
延伸阅读：基金分红
分红净值说起
基金分红从概念上说,指的是基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,而这部分收益原来就是基金单位净值的一部分.按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定:基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少一次.
单位基金资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额
我们来举个例子,假设2016年11月30日,A基金的基金资产为37.15亿元,基金的负债为2.26亿元,则基金资产净值为34.89亿元,基金份额为33.26亿份,因此A基金2015年11月30日的单位基金资产净值为34.89/33.26=1.049元.
投资者如果在2016年11月30日申购或赎回A基金,就将按照一个基金单位1.049元的价格来进行
除了单位净值,说到分红还会经常说到累计净值,所谓的累计净值就是单位净值与基金成立以来累计分红派息之和.注意,累计净值只是一个参考值!
比如,2016年11月30日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份该基金进行成立以来第一次的分红,每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元.
分红的方式有两种
一种是现金分红,一种是红利再投资.
根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红.现金分红也非常好理解.例如,您持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:选择现金分红方式,那么您就可以得到0.5万元的现金红利; 第二种是红利再投资,这是什么意思呢?简单的说就是将您的红利折算成基金份额进行再投资的方式.再举个例子:您持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:假设选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元,那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份. 这里也就能解释为什么分红后基金净值会下跌的问题了!