供应链融资:是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。
例子:围绕“1”家核心企业,通过现货质押和未来货权质押的结合,打通了从原材料采购,中间及制成品,到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条;
将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体,全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务,通过相关企业的职能分工与合作,实现整个供应链的不断增值。
银行主要审查:供应链整体管理程度和核心企业的管理与信用实力。
扩展资料:
作用:
供应链融资不仅仅让中小企业能够实惠,链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持,从而提升供应链整体质量和稳固程度,最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。
供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题,还促进了金融与实业的有效互动,使银行或金融机构跳出单个企业的局限,从更宏观的高度来考察实体经济的发展,从关注静态转向企业经营的动态跟踪,从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。
参考资料来源:百度百科——供应链融资
核心企业怎么判断和确定?供应链融资贷款的风险有什么?? 多谢您!
追答核心企业的判断标准:
1)某行业的领军企业,多为集团性公司,可从资产规模、成员企业数、员工人数等量化标准,如家电行业的美的、海尔、海信等,消费行业的国美、苏宁等。
2)行业的景气度指数,最好是朝阳行业,国家鼓励、扶持行业。
3)供应链管理程度,对上下游企业的管理规范化程度。
供应链融资风险:
1)主要是操作风险,存在大量的贷后管理,尤其是现货类融资,有盯市、赎货、下限调整等。
2)核心企业风险,核心企业为上下游企业提供信用担保,保证付款,回购等责任。
3)交易主体风险,上下游企业本身存在的信用风险。
以上是主要存在的风险,供你参考。
从狭义上讲,融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程,也就是说公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况,以及公司未来经营发展的需要,通过科学的预测和决策。
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