请问购买基金是与当天基金净值换算还是与购买时刻净值换算

Question

如题所述

Answer 1

如果你是场外购买基金，是按照交易日的基金净值计算，交易日的基金净值是在交易日当天晚上20点左右才公布，你购买当时是不可能知道基金净值了，这是开放式基金场外交易的“未知价原则”，除了货币基金，永远是净值1.

如果你市场内交易，比如封闭式基金，LOF，ETF基金等等，这些基金是跟股票类型，用券商的交易平台去交易的，那么这种情况，交易净值就是按照实时的。跟买卖股票一样。

咱们一般买基金都是场外交易，场外交易基金时，每个工作日，仅仅有一个唯一的基金净值，这个净值是每天晚上才公布的。

Answer 2

开放式投资基金的交易叫做“未知价交易”。就是基金的成交价格是购买当日的晚上才出来的。也就是当天收市后的结算价格。