一张卡流水多少会异常

Question

如题所述

Answer 1

银行卡的异常交易和银行卡的流水是多少是没有直接关系的。异常交易和银行流水的数额没有很大的关系，主要还是根据用卡人的使用情况有关。比如，短期内资金分散转入、集中转出，与客户的身份、财务状况等明显不符的；短期内与同一付款人之间频繁的资金往来，且金额接近大额数等情况。

人民银行的大额和可疑交易管理办法中也有明确的规定，5万、20万、200万等不同的大额现金转账都是监管底线，不同的银行会略有不同，但是不会低于最低的监管线。如果被监管可以提供转账支付的依据的话，比如贸易合同，发票以及各种支付凭证等，向银行提请申诉，银行核实不符合反洗钱认定的，可以按照规定调为正常。

拓展资料
异常交易和银行卡流水多少没有直接关系。被银行判定为异常交易存在以下原因：
一、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。比如：消费者每月工资为三千，在两天内连续存入三十万，此交易为异常交易；消费者银行账户中有一百万，连续五天分别向五个个人账户转账二十万，此交易为异常交易。
二、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
三、长期闲置的账户原因不明地突然启用，或者是平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
四、与避税型离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间内明显增加，或频繁发生大量资金收付。
五、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
六、没有正常原因的多开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
七、经常存入境外开立的履行支票或外币汇票存款，与其经营状况不符。
八、进行本外币之间的掉期业务的，并且其资金的来源和用途可疑的。