如何实现现金流的控制

Question

张三借李四10万元，用于做生意，李四可以采取什么措施能够知道张三的现金流活动情况，确保自己的债权可以实现？不会让张三有钱不还？

Answer 1

1、认真对行年度和季度现金流预测
如果公司业务不稳定，甚至应采取周预测。准确的现金流预测可以及时发现问题，防患于未然。现金流预测是基于数据之上有根据的评估，包括客户付款情况、未来费用评估、供应商付款期限。此外，应考虑诸如资本改善、贷款本金和利息等费用，还应将季节性销售波动带来的影响也计算在内。
2、改善应收账款的工作回收
如果是一手交钱一手交货，那么永远不会有现金流的问题。遗憾的是，实际情况往往并非如此。但是，可以通过加强应收账款管理改善现金流。关键在于加快资金流动速度、原材料转化为产品、存货转化为应收帐款及应收帐款转化为现金的速度。
3、加强应付账款管理
销售额快速增长常常会掩盖很多问题。如果管理一家增长期公司，应非常注意费用开支情况。不要仅仅满足于销售额的增加，因为随时都可能出现费用增长速度快过销售额增长的问题。认真审视各项费用，找出可以削减和控制费用的环节。也许有一天，你发现可能或已经没有足够现金支付各项费用。这并不意味着你是一个失败的商人，只说明你是一个缺乏长远计划的经营者。但一些日常经营中的好习惯可以帮你有效控制危机。
4、最重要的一点就是对现金严格管理，尽早并尽可能准确了解存在问题
银行总是对急于获得贷款的申请人倍加小心，而更愿意贷款给手头宽裕的企业家。所以，最好提前几个月向银行贷款。

Answer 2

现金流的管理包括三大部分：库存、应收款、应付款。
从上面的解说中可以看到，付款与回款周期对于企业有不同寻常的价值，因此很好地对付款与回款加以管理，将是企业飞速发展的有效保障，但也要看到其中的风险：
首先，业务增长永远不会均衡，如果业务模式没有设计好，导致人浮于事，或缺乏抗风险能力，结果想象中的业务没有做成，那么企业就会面临风险;
其次，业务高速增长，减弱了企业对付款回款周期的控制能力，为了获得更多的业务，许多企业经常采取滞后回款期的方式，而在付款期上一拖再拖，导致信誉降低，最终必然要受到惩罚;
第三，一些潜在的付款周期，如房租、税费、发工资等，往往从财务报表上不容易反映出来，忽略了这些档期的存在将给企业现金流带来巨大影响，也给带来问题。
DSO理论的问题，比如银行贷款等，但DSO理论告诉我们，如果企业不能很好地解决其内部的融资的问题，那么有多少资金也是白给了别人用，对企业自身增长是起不到什么作用的。现金流管理纳入规范中去;现金流管理上也比较严格，压帐的事很容易发生。有钱的人并不一定会付钱，小王没有具体分析两个客户的具体情况。现金流管理第一定律： 良好的现金流管理可以达成企业一本万利的效果：当企业付款周期比收款周期长时，那么业务越多，从供货商那里获得的无息贷款也就越多，因此企业发展的速度就会越快。现金流管理第二定律： 当应收款DSO小于应付款DSO时，你的现金流就是良性的，两者之间的差异越大，企业的增长就越快。应收款DSO为你提供了一个警戒值，如果大于35的时候，你的企业就不适合盲目扩张了，因为它越扩张，风险就越大，现金流危机就越深刻。现金流管理第三定律： 许多企业关心现金流管理的问题，例如银行贷款等等。然而DSO理论告诉我们，若企业无法很好地解决内部的融资问题，那么再多的资金也能供他人使用，对本身企业的增长根本起不到任何作用。
DSO(Days Sales Outstanding)的学术意思是指：一家企业把它的帐目变成现金的平均时间。对于一般企业特别是二级代理而言，DSO就意味着我卖出产品的平均回款周期。
公式为：应收款DSO=总应收款/平均每天销售额。
从这个公式看，应收款DSO越大，那么你的呆帐机率就越高，那就不是人家贷款给你了，而是你在无息贷款给别人做生意。对于国内二代来说，应收款DSO少于等于30天的时候，你的财务情况属于良好，而一般公司的DSO值往往是35天。
DSO理论的价值是能让我们对企业资金流管理有一个非常清晰的认识，若应收款DSO比应付款DSO小的时后，这就是良性的现金流，而且两者的差异越大，那么企业的增长就越快。并且应收款DSO会提供了一个警戒值给你，若是大于35的时候，那说明你的企业就不适合再盲目地扩张了，因为越扩张，存在风险就越大，现金流的危机就越深刻。
DSO理论给我们经营的具体指导是：
1、对于那些严重影响你的应收款DSO值的客户，要采取适当的解决方式，必要的时候应该坚决屏蔽掉;
2、企业对DSO的管理应该像资金管理那样严格，要建立良性的刺激资金流合理运行的制度，比如可以和具体业务人员的效益挂钩;
3、企业要不断扩大经营面，一般来说，新客户都是现金付帐的，一个企业接触的新客户越多，那么它的现金流运转就会越正常;
4、提高现金流运转的效率是目前二代企业的当务之急，以应收款DSO为30天来计算，和应付款DSO基本是平行的，现金流效率不显著，企业不容易获得增长。

Answer 3

现金流的管理包括三大部分：库存、应收款、应付款。
从上面的讲解中可以看到，付款与回款周期关于企业有不同寻常的价值，因而很好地对付款与回款加以管理，将是企业飞速开展的有效保障，但也要看到其中的风险：
首先，业务增长永远不会平衡，假如业务模式没有设计好，导致人浮于事，或缺乏抗风险才能，结果想象中的业务没有做成，那么企业就会面临风险;
其次，业务高速增长，减弱了企业对付款回款周期的控制才能，为了取得更多的业务，许多企业常常采取滞后回款期的方式，而在付款期上一拖再拖，导致信誉降低，最终必然要遭到惩罚;
第三，一些潜在的付款周期，如房租、税费、发工资等，往往从财务报表上不容易反映出来，疏忽了这些档期的存在将给企业现金流带来宏大影响，也给带来问题。
DSO理论的问题，比如银行贷款等，但DSO理论通知我们，假如企业不能很好地处理其内部的融资的问题，那么有多少资金也是白给了别人用，对企业本身增长是起不到什么作用的。现金流管理纳入标准中去;现金流管理上也比较严厉，压帐的事很容易发作。有钱的人并不一定会付钱，小王没有详细剖析两个客户的详细状况。现金流管理第一定律： 良好的现金流管理可以达成企业一本万利的效果：当企业付款周期比收款周期长时，那么业务越多，从供货商那里取得的无息贷款也就越多，因而企业开展的速度就会越快。现金流管理第二定律： 当应收款DSO小于应付款DSO时，你的现金流就是良性的，两者之间的差异越大，企业的增长就越快。应收款DSO为你提供了一个戒备值，假如大于35的时分，你的企业就不适合盲目扩张了，由于它越扩张，风险就越大，现金流危机就越深入。现金流管理第三定律： 许多企业关怀现金流管理的问题，例如银行贷款等等。但是DSO理论通知我们，若企业无法很好地处理内部的融资问题，那么再多的资金也能供别人使用，对本身企业的增长基本起不到任何作用。
DSO(Days Sales Outstanding)的学术意思是指：一家企业把它的帐目变成现金的均匀时间。关于一般企业特别是二级代理而言，DSO就意味着我卖出产品的均匀回款周期。
公式为：应收款DSO=总应收款/均匀每天销售额。
从这个公式看，应收款DSO越大，那么你的呆帐机率就越高，那就不是人家贷款给你了，而是你在无息贷款给别人做生意。关于国内二代来说，应收款DSO少于等于30天的时分，你的财务状况属于良好，而一般公司的DSO值往往是35天。
DSO理论的价值是能让我们对企业资金流管理有一个十分明晰的认识，若应收款DSO比应付款DSO小的时后，这就是良性的现金流，而且两者的差异越大，那么企业的增长就越快。并且应收款DSO会提供了一个戒备值给你，若是大于35的时分，那阐明你的企业就不适合再盲目地扩张了，由于越扩张，存在风险就越大，现金流的危机就越深入。
DSO理论给我们运营的详细指点是：
1、关于那些严重影响你的应收款DSO值的客户，要采取适当的处理方式，必要的时分应该坚决屏蔽掉;
2、企业对DSO的管理应该像资金管理那样严厉，要树立良性的刺激资金流合理运转的制度，比如可以和详细业务人员的效益挂钩;
3、企业要不断扩展运营面，一般来说，新客户都是现金付帐的，一个企业接触的新客户越多，那么它的现金流运转就会越正常;
4、提升现金流运转的效率是目前二代企业的当务之急，以应收款DSO为30天来计算，和应付款DSO根本是平行的，现金流效率不明显，企业不容易取得增长。本回答被提问者采纳